Что нужно знать о том, как инвестировать в криптовалюту

В последние месяцы рынок криптовалюты штурмом захватил рынок инвестиций. По мере того, как все больше основных инвесторов подключаются к криптовалюте, инвесторы должны узнать, как инвестировать в зарождающийся и очень капризный рынок.

Для начинающих инвесторов путь к успеху полон подводных камней. Следующее руководство призвано помочь новым инвесторам в криптовалюту ориентироваться на чрезвычайно переменчивом инвестиционном рынке.

В поисках подходящей платформы

Прежде чем инвестировать в рынок криптовалюты, важно найти платформу для криптовалюты, которая соответствует вашей инвестиционной стратегии. Ниже приводится краткое описание того, на что следует обратить внимание при выборе правильной торговой платформы.

1. Сборы

У разных криптовалютных бирж разные комиссии. Комиссии обычно различаются в зависимости от торговых пар, хотя некоторые предлагают фиксированный процент. Некоторые платформы также взимают комиссию за ввод и вывод средств.

По самым низким комиссиям такие платформы, как Binance, Kraken и Gemini, являются одними из лучших. Они взимают от 0,1 до 0,25 процента торговых сборов и имеют отдельную, почти аналогичную ставку надбавки за снятие средств. Robinhood также является исключительным в этом отношении, потому что на момент написания статьи плата за криптовалюту не взимается.

2. Надежность

При поиске подходящей биржи надежность является ключевым фактором, который следует учитывать. Элементы, на которые следует обратить внимание, включают время безотказной работы, безопасность, простую в переводе систему диаграмм и простоту использования. Эти факторы оказывают значительное влияние на прибыльность, особенно при дневной торговле. Другие факторы включают простоту внесения и снятия средств.

Были случаи, когда у инвесторов возникали проблемы с выводом средств с криптоплатформ, но обычно это происходит на небольших нерегулируемых биржах. Таким образом, важно искать отзывы на форумах онлайн-трейдинга, прежде чем вносить какие-либо деньги.

Лучшие платформы позволяют пользователям вносить и снимать средства различными способами. Стоит отметить, что некоторые платформы для торговли криптовалютой не допускают прямой вывод фиатных денег.

3. Ликвидность платформы

Вы также должны учитывать ликвидность платформы перед регистрацией. Криптовалютные платформы с небольшим количеством пользователей обычно имеют проблемы с ликвидностью.

Обычно это происходит из-за отсутствия готовых к торговле контрагентов. Это может привести к упущенным возможностям, особенно при дневной торговле.

4. Регулирование

Другой фактор, на который следует обратить внимание при выборе идеальной торговой платформы для криптовалют, – это регулирование. Некоторые брокеры не регулируются. Для пользователей это означает, что существует мало средств правовой защиты от потери средств или другого мошенничества, даже если это происходит из-за халатности персонала.

Регулируемые в США и ЕС биржи криптовалюты обычно являются лучшими в этом отношении, поскольку они обязаны соблюдать строгие законодательные положения, защищающие активы пользователей.

5. Безопасность

Безопасность – еще один фактор, который следует учитывать при выборе правильной платформы обмена криптовалютой. Некоторые биржевые площадки безопаснее других.

На защищенных платформах обычно есть великолепные процедуры «Знай своего клиента» (KYC), двухфакторная безопасность аутентификации (с помощью SMS или приложений для аутентификации, таких как Google и Authy), а также варианты одностороннего пополнения и снятия средств.

Варианты одностороннего депозита и снятия обычно гарантируют, что средства могут быть выведены только на тот платежный адрес, который изначально пополнял взломанный аккаунт в случае взлома. Счет обычно принадлежит владельцу счета.

Рассмотрение лучшей криптовалюты для инвестиций

Не все цифровые валюты одинаковы. Некоторые из них более изменчивы, чем другие. Другие также находятся в долгосрочном нисходящем тренде. Таким образом, важно провести некоторое исследование лучших криптовалют для инвестирования. Биткойн, например, является наиболее зрелым цифровым токеном на криптовалютном рынке сегодня, с рыночной капитализацией более полумиллиона долларов на момент написания. .

Как мать всех криптовалют, она также является одной из самых децентрализованных. Это означает, что он более противится рыночным манипуляциям. Более того, его антиинфляционный механизм делает его фаворитом среди институциональных инвесторов.

Немного углубившись в это, его создатель под псевдонимом Сатоши Накамото встроил в свой код механизм сложности майнинга для противодействия инфляции. Механизм снижает вознаграждение на 50 процентов после каждых 210 000 добытых блоков. Это явление известно как уменьшение вдвое.

Он защищает криптовалюту от инфляции и по своей сути увеличивает спрос на монеты в обращении из-за сокращения предложения. Это одна из основных причин, почему цены на биткойны растут каждые несколько лет.

Количество биткойн-токенов также ограничено 21 миллионом. Это означает, что после достижения максимального количества добытых монет, вероятно, возникнет огромный спрос на оставшиеся монеты. Это неизбежно приведет к скачку цен.

С другой стороны, есть криптовалюты, в которых отсутствует антиинфляционный механизм, и они включают такие монеты, как Dogecoin, которые в основном были созданы как криптовалюта для шуток. Dogecoin был первоначально разработан программистами Джексоном Палмером и Билли Маркусом в 2013 году и может быть получен с помощью майнинга . Однако, в отличие от Биткойна, нет верхнего предела для количества добытых монет.

Примечательно, что это не помешало его стоимости увеличиться в 115 раз за последний год. Популярные инвесторы-миллиардеры, такие как Марк Кьюбан и Илон Маск, внесли огромный вклад в его популярность и помогли продвинуть его к стратосферным высотам. И это несмотря на вышеупомянутые недостатки.

Место хранения

Для всех, кто хочет инвестировать в криптовалюты, важно отметить, что крипто-холдинги требуют более мер предосторожности, чем, скажем, акции. Поскольку криптовалюты децентрализованы и поддерживаются блокчейном, транзакции не могут быть отменены.

Это означает, что украденные средства невероятно сложно восстановить в случае взлома учетной записи или кошелька. Это одна из основных причин, по которой хакеры предпочитают нацеливаться на онлайн-аккаунты с криптовалютой.

Тем не менее, есть способ защитить запасы криптовалюты: использовать кошелек для криптовалюты. Сторонники криптовалюты не советуют оставлять криптовалюту на бирже, поскольку вы не контролируете свои деньги. Как говорится, «ни ключи, ни монеты». Настольный кошелек – более безопасный вариант .

Другой вариант – хранить монеты в аппаратном кошельке. Популярные аппаратные кошельки включают Ledger и Trezor.

Аппаратные кошельки считаются более безопасным вариантом, поскольку хакеры не могут получить доступ к хранимым активам онлайн. Большинство аппаратных кошельков также имеют функцию PIN, которая блокирует средства. Однако потеря аппаратного кошелька приведет к потере хранимых активов.

Стратегия инвестирования в криптовалюту

Прежде чем торговать криптовалютами, лучше всего определить лучшую инвестиционную стратегию. Есть два способа инвестировать в криптовалюту. Первый – это краткосрочная торговля, а второй – долгосрочная. Краткосрочная торговля включает дневную торговлю и торговлю на колебаниях. Дневная торговля считается самой рискованной стратегией и во многом похожа на азартные игры.

Однако долгосрочная торговля менее подвержена риску. Это связано с тем, что требуется меньше навыков по сравнению с дневной торговлей, которой чрезвычайно трудно овладеть.

При выборе инвестиционной стратегии также необходимо учитывать размер риска, на который вы готовы пойти. Некоторые платформы предлагают маржинальные счета инвесторам, склонным к риску. При использовании маржинальных счетов Invest может использовать кредитное плечо для увеличения суммы средств, доступных для инвестирования.

Например, если у вас есть 100 долларов для инвестирования и вы используете их в пять раз, общая сумма денег, доступных для торговли, составит 500 долларов. Хотя потенциальная прибыль будет умножена в пять раз, возможность потерять деньги также будет увеличена в пять раз . Использование кредитного плеча требует исключительных навыков и опыта и обычно является прерогативой профессиональных трейдеров.

Некоторые криптовалютные биржи, такие как Binance, предоставляют более 100-кратное кредитное плечо, в то время как такие платформы, как Etoro, не предлагают кредитного плеча при торговле нестабильными криптовалютами, такими как биткойны. При использовании кредитного плеча важно иметь в виду, что существуют связанные с этим комиссии.

Криптоплатформы также взимают комиссию за перенос позиций за ночь. Ночные расходы могут значительно возрасти при использовании кредитного плеча и снизить прибыльность.

Торговля криптовалютой – это риск

Чтобы убедиться, что вы полностью понимаете риски, связанные с каждой стратегией криптовалютных инвестиций, рекомендуется сначала использовать бумажный торговый счет на предпочитаемой торговой платформе, чтобы проверить свои навыки.

Это позволит выявить некоторые недостатки, а также потенциальные проблемы, которые могут возникнуть при использовании выбранной вами торговой платформы. Проблемы включают отложенное время исполнения и беспрецедентную стоимость спреда, особенно в моменты повышенной волатильности цен.

Обратите внимание, что информация об инвестициях, представленная в этой статье, не является инвестиционным советом. Пожалуйста, проведите собственное исследование, прежде чем инвестировать (в любой форме), и никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.