Взлет и падение BitConnect: известная в Интернете схема Понци
Каждую неделю новый человек или компания становятся шуткой в Интернете. Теперь проступки или ошибки, совершаемые многочисленными людьми или предприятиями, могут быстро распространяться по всему миру в Интернете, а мошенничество с криптовалютой – новый фаворит в этой области.
В 2018 году появилась огромная схема Понци, реализованная в относительно новой компании BitConnect, которая потрясла Интернет на недели, месяцы и годы. Итак, что же такое BitConnect и где все это рушилось?
Подозрительное происхождение
Сама идея BitConnect с самого начала казалась многим необычной. BitConnect предоставил платформу для кредитования, где пользователи могли одалживать стоимость монеты BitConnect, а затем получать инвестиционные платежи взамен.
По сути, как пользователь BitConnect вы отправляете им свой биткойн (да, ваш биткойн, мы вернемся к этому позже), а затем они использовали бы «торгового бота», чтобы получить огромную прибыль от ваших инвестиций. BitConnect обещал доходность до 40% в месяц, что позволяло пользователям получать огромную прибыль.
Помимо этой 40% -ной ежемесячной прибыли, BitConnect также предлагал пользователям ежедневные бонусы в размере 20%. Так что на бумаге это казалось хорошей сделкой, очень хорошей сделкой.
Еще до раскрытия схемы Понци предметом споров было использование BitConnect торгового бота. Это было необычно, потому что BitConnect был заинтересован в получении биткойнов от пользователей для получения этих предполагаемых огромных доходов, а не в своей собственной монете.
Итак, эта криптовалюта полагалась на другую криптовалюту, чтобы зарабатывать деньги. Красный флаг?
Еще одним необычным элементом BitConnect было полное отсутствие документации. Технический документ – это, по сути, исследовательский отчет или руководство, которое можно использовать в коммерческих целях для консультирования клиентов или оказания влияния на их решения в отношении компании.
Более того, BitConnect работал анонимно! В отличие от других основных криптовалют, никто не знал, кто стоит за BitConnect, пока он работал. Вы бы доверили компании большую часть своих денег, если бы не смогли даже узнать, кому она принадлежит?
Короче говоря, все это было очень необычно для ветеранов криптовалюты и финансовых экспертов, которые знали, что искать, а чего избегать.
Расцвет BitConnect
Хотя некоторые относились к BitConnect с невероятной подозрительностью, это не мешало людям инвестировать. Многие считали, что эта компания может сделать их миллионерами с их огромными обещаниями по возврату и ежедневными бонусами.
По мере того как BitConnect становился все более популярным, о нем заговорили все больше и больше людей. Ютуберы, влиятельные лица в Instagram и другие известные люди использовались для продвижения этой монеты, что позволило ей взлететь в воздух в Интернете.
Из-за этого огромного всплеска популярности стоимость Bitconnect резко выросла, и цена на него после ICO взлетела с 0,17 до 463 долларов всего за пару месяцев. И, учитывая постоянно растущую ценность, все больше и больше людей инвестируют.
Входит Карлос Матос.
Большинство людей знают о BitConnect по печально известному видео, где парень кричит толпе «BITCONNEEEECT». Это Карлос Матос. Карлос был одним из инвесторов BitConnect и вышел на сцену в Таиланде, чтобы продвигать его в массы.
Для многих это видео было просто излишним энтузиазмом парня, который издавал глупые звуки на сцене. Однако теперь это стало огромным уроком для тех, кто хочет инвестировать в криптовалюту.
После того, как аферы BitConnect были раскрыты, Карлос надолго пропал. Он не только оправлялся от пережитого, но и давление Интернета было значительным. Некоторые даже считали, что Карлос был замешан в мошенничестве, хотя на самом деле он был инвестором, искренне верившим в компанию.
В недавнем интервью подкасту Карлос рассказал о своем опыте работы с BitConnect и о деньгах, которые он рискнул вложить в нее. Хотя Карлос, к счастью, получил то, что вложил, он считает, что его опыт научил его некоторым ценным вещам и что, что удивительно, он не жалеет об этом.
Конечно, Карлос был не единственным, кого обманом заставили инвестировать в BitConnect. Он был одним из многих. В общей сложности инвесторы вложили в BitConnect около 250 миллионов долларов, прежде чем все пошло не так.
Что такое схема Понци?
Прежде чем мы углубимся в подробности мошенничества с BitConnect, давайте быстро рассмотрим природу схем Понци.
Схема Понци, по своей сути, представляет собой мошенничество, которое включает в себя обман инвесторов, заставляющих думать, что они получат большую прибыль от своих инвестиций, в то время как мошенники просто используют деньги предыдущих инвесторов для выплаты поддельной прибыли следующей группе инвесторов.
Эта афера названа в честь Чарльза Понци, итальянского афериста, жившего в конце девятнадцатого – начале-середине двадцатого века.
Хотя большинство схем Понци длятся недолго, некоторые длятся годами. Берни Мэдофф, один из самых известных участников схемы Понци, провел 17 лет, выманивая у людей огромные суммы денег и разрушая жизни. К счастью, BitConnect просуществовал лишь часть этого времени.
Где произошел сбой BitConnect
BitConnect просуществовал недолго, как и многие другие основные криптовалюты, существующие сегодня. Компания была основана в феврале 2016 года, а в январе 2018 года, менее чем через два года после ее создания, Совет по ценным бумагам штата Техас выпустил BitConnect о прекращении действия и воздержании.
Плата сделала это, потому что была убеждена, что BitConnect на самом деле представляет собой схему Понци. Вместе с тем BitConnect не смог сохранить прозрачность в отношении доходов пользователей, что вызвало еще большие подозрения. Затем, всего через две недели, BitConnect официально закрылся.
После этого все активы BitConnect были заморожены на две недели. Однако технически BitConnect никогда не существовал, и поэтому никто не знал, какие активы у него были на самом деле.
И да, BitConnect был абсолютно схемой Понци. В конце концов выяснилось, что Дивиш Дарджи, предполагаемый лидер региона Индии, был одним из владельцев BitConnect. Дарджи был арестован в международном аэропорту Индиры Ганди в Нью-Дели в августе 2018 года.
С тех пор Дарджи был арестован в связи с другим мошенничеством с криптовалютой под названием Regal Coin, подчеркнув, что он принимал активное участие в мошенничестве людей из миллионов.
Пока BitConnect ушел, крипто-мошенничества нет
Хотя весело посмеиваться над драматическими промоушенами Карлоса Матоса или даже закатить глаза на тех, кто вкладывает миллионы в, казалось бы, очевидное мошенничество, никто из нас в целом не защищен от крипто-мошенничества.
Начиная с BitConnect, был обнаружен ряд других мошеннических монет, или, как некоторые их называют, дерьмовых монет, и все время появляется все больше.
Если вы когда-нибудь захотите инвестировать в криптовалюту, сделайте свое исследование! Даже если это хорошо известная или пользующаяся хорошей репутацией монета, понимание рисков и рыночных тенденций может спасти вас от потери больших денег. Крипто открыло для всех нас новый мир, но нам просто нужно быть осторожными.