DeFi: что такое урожайное земледелие и почему оно так популярно?

Дядя Влад

Хотя это началось в США, вся мировая экономика почувствовала влияние финансового кризиса 2008 года. Всего год спустя он породил движение «Захвати Уолл-стрит» и биткойн. И криптовалюта, и общественное движение были реакцией на чрезмерное использование централизованных финансов (CeFi).

После Биткойна потребовалось шесть лет, чтобы появился еще один блокчейн: Ethereum, который проложил путь к тому, что мы сегодня знаем как децентрализованные финансы (DeFi).

Итак, что такое децентрализованное финансирование и как работает DeFi? Читайте дальше, чтобы узнать, почему получившие помощь банки говорят о DeFi как о более опасном, чем биткойн …

В двух словах о децентрализованных финансах (DeFi)

Если нет доверия, как торговые стороны могут гарантировать, что другая сторона выполнит свою часть сделки?

Оплачивая арбитров или судебных исполнителей в качестве затрат на ведение бизнеса. Однако что произойдет, если этого арбитра подкупят? Тогда остается единственное средство правовой защиты: в интересах арбитра защитить свою репутацию.

Следовательно, в лучшем случае торговые стороны должны платить комиссионные, а в худшем случае одна из сторон будет повреждена коррупцией. DeFi исключает оба сценария за счет использования ненадежных смарт-контрактов. Однако не во всех блокчейнах они есть. Например, блокчейн Биткойн был разработан с единственной целью – предоставлять дефляционную криптовалюту.

Более универсальные блокчейны, такие как Ethereum, Cardano или Algorand, являются программируемыми блокчейнами. Это означает, что разработчики могут кодифицировать любой контракт , существующий в реальном мире, как смарт-контракт и поместить его в блоки данных. Они умны, потому что они автоматически выполняются, когда выполняются заранее запрограммированные условия, и они децентрализованы, потому что в игре нет контролеров.

Как работают смарт-контракты?

Смарт-контракты, также называемые децентрализованными приложениями (dApps), кодифицируют и выполняют любую логику, которую только можно придумать. Эта логика может быть юридически обязательной или использоваться в деловых целях. Например, обмен одной валюты на другую, обработка транзакций, установление прав собственности, отслеживание продуктов, оцифровка (токенизация) реальных активов (NFT) и т. Д.

Что действительно дает умным контрактам / децентрализованным приложениям их силу, так это блокчейн . Если вы когда-нибудь играли в ролевые игры, вы наверняка заметили, что в них есть какая-то экономия. Когда вы торгуете в них чем-то между игроками-людьми или NPC, программа выполняет эту торговлю без посредника. Технически это смарт-контракт.

Однако хакер может легко испортить эту игру, чтобы исказить торговлю или полностью украсть игровые средства.

Это практически невозможно для децентрализованных приложений, поскольку они хранятся в блокчейне. Каждый раз, когда делается запись, т. Е. Выполняется смарт-контракт, эта запись синхронизируется по всей сети блокчейн. Следовательно, чтобы эта запись была фальсифицирована, нужно сначала контролировать более 50% сети .

В централизованном финансировании маркет-мейкеры, такие как Nasdaq, Citadel Securities или NYSE, имеют решающее значение для функционирования фондовых и валютных рынков. Если вы хотите купить актив по определенной цене, на другом конце должен быть кто-то, чтобы продать его, и наоборот. Без маркет-мейкеров сделать это без больших задержек было бы крайне сложно.

Соответственно, маркет-мейкеры вводят ликвидность на рынки, покрывая как запросы, так и заявки. Например, если вы хотите продать акции 50 Tesla (TSLA), маркет-мейкер купит их для вас, даже если в данный момент продавец недоступен. Таким образом, маркет-мейкеры гарантируют, что инвесторы могут выйти и войти на рынок, когда они захотят, воспользовавшись движением цены актива.

В децентрализованных финансах автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) выполняют ту же роль. Вместо централизованных бирж, таких как Nasdaq, децентрализованная биржа (DEX) использует AMM для обеспечения рыночной ликвидности. Это возможно благодаря пулам ликвидности и поставщикам ликвидности.

Пулы ликвидности + поставщики ликвидности = выращивание урожая

Чтобы криптовалютная пара была торгуемой, должен быть резерв токенов, чтобы не было задержек. Этот резерв является пулом ликвидности. Допустим, кто-то хочет обменять стейблкоин DAI на ETH или наоборот. Чтобы такой обмен был возможен, поставщики ликвидности блокируют свои криптоактивы в пуле ликвидности DAI / ETH.

За свои услуги в качестве поставщиков ликвидности (LP) они получают вознаграждение – процентную ставку – которая зависит от количества поставленных криптоактивов и спроса на пару токенов. Поэтому поставщики ликвидности известны как урожайные фермеры, а предоставление ликвидности на децентрализованной бирже известно как выращивание урожая. Тот же принцип работает и для займов, и для кредитования.

Наиболее популярные приложения DeFi dApp для выращивания урожая:

  1. Aave —средство
  2. Соединение – кредитование
  3. чайник -Кредитная
  4. Uniswap —DEX
  5. PancakeSwap —DEX

Почти все приложения DeFi dApp размещаются в Ethereum, а PancakeSwap – в Binance Smart Chain. Последние приобрели популярность благодаря более высокой скорости транзакций и более низкой комиссии, обычно называемой «комиссией за газ». В целом, криптоактивы, заблокированные в экосистеме DeFi, значительно выросли с лета прошлого года до нынешних 80,42 миллиарда TVL (общая стоимость заблокирована).

Другие типы децентрализованных приложений DeFi и с чего начать

Урожайное сельское хозяйство можно геймифицировать, как и любой другой вид деятельности. Лучшим примером этого является Axie Infinity, чрезвычайно успешная игра с блокчейном, в которой можно фармить Small Love Potions (SLP) и NFT . Затем вы можете превратить их в источник пассивного дохода. С начала 2021 года выручка Axie увеличилась более чем на 6000%!

Чтобы получить лучший обзор доступных децентрализованных приложений, посетите dappradar . Вы быстро заметите, что для большинства транзакций вам требуются токены ETH или BNB. Конечно, чтобы получить их, сначала нужно купить их за фиатные деньги.

Самый простой способ подключиться к dApps и пополнить свои средства – это установить кошелек MetaMask , доступный для всех основных платформ. Когда кошелек MetaMask установлен и интегрирован в ваш веб-браузер, каждый раз, когда вы посещаете сайт dApp, он будет автоматически пытаться соединить вас с протоколом DeFi. Затем вам решать, какую пару токенов выбрать для выращивания урожая.

Какой бы из них вы ни выбрали, ваша процентная ставка, вероятно, будет намного выше, чем вы когда-либо могли бы получить на сберегательном счете в банке. Однако, как и в случае с обычным счетом акций и процентов по акциям, ваши инвестиции могут упасть, и вы не сможете вернуть средства, которые вы вложили в приложение DeFi dApp.